Obwohl Kryptowährungen oft mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden, bleibt Bargeld das am häufigsten verwendete Mittel für illegale Transaktionen. Ein neuer Bericht der Homeland Security Investigations (HSI) widerlegt den Mythos, dass Kryptowährungen der Motor krimineller Aktivitäten sind, und hebt hervor, wie Blockchain-Technologie bei der Verfolgung illegaler Geldflüsse hilft.
Bargeld gewinnt in kriminellen Kreisen gegen Kryptowährungen
Im Gegensatz zur öffentlichen Wahrnehmung ist der Anteil krimineller Aktivitäten im Kryptowährungsverkehr gering. Laut Daten des Analyseunternehmens Chainalysis waren im Jahr 2023 nur 0,34% der Kryptotransaktionen mit illegalen Aktivitäten verbunden, was einen Rückgang gegenüber 0,42% im Jahr 2022 darstellt.
Im Vergleich dazu ist der Anteil von kriminellem Geld in traditionellen Finanzsystemen (TradFi) wie Banken weitaus höher. Laut dem US-Finanzministerium bleibt die Menge an Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die über traditionelle Kanäle erfolgt, deutlich größer als die über Kryptowährungen.
Ein Hauptgrund, warum Kriminelle Bargeld Kryptowährungen vorziehen, ist die Anonymität. Bargeld hinterlässt keine digitalen Spuren, was es unmöglich macht, Transaktionen zurückzuverfolgen. Die US-Drogenbekämpfungsbehörde DEA bestätigt in einem Bericht von 2024, dass Bargeld weiterhin das am häufigsten verwendete Zahlungsmittel im Drogenhandel bleibt, trotz der wachsenden Beliebtheit digitaler Währungen.
Blockchain: Transparenz als Stärke
Obwohl Kryptowährungen in der Vergangenheit aufgrund von Plattformen wie Silk Road, die Bitcoin für illegale Transaktionen ermöglichten, in Verruf geraten sind, hat sich die Technologie stark weiterentwickelt. Die Blockchain-Technologie, die alle Transaktionen in einem öffentlichen und unveränderbaren digitalen Hauptbuch aufzeichnet, bietet einzigartige Möglichkeiten, illegale Aktivitäten zu erkennen und zu bekämpfen. Dadurch sind Kryptowährungen in vielen Fällen transparenter als traditionelle Finanzsysteme.
Robert Whitaker, der Autor des HSI-Berichts, erklärt, dass Werkzeuge wie „Know Your Transaction“ (KYT) entscheidend für die Verfolgung illegaler Geldflüsse sind. Während traditionelle Banken hauptsächlich auf die Identifizierung von Kunden (KYC) setzen, ermöglicht KYT den Ermittlern, Transaktionen in Echtzeit zu verfolgen. Dies macht Kryptowährungen zu einem mächtigen Werkzeug zur Einhaltung von Vorschriften und zur Blockierung von Transaktionen verdächtiger Parteien.
Traditionelle Finanzsysteme bleiben eine Herausforderung
Obwohl sowohl für Kryptowährungen als auch für traditionelle Finanzinstitute immer strengere Vorschriften erlassen werden, stellen traditionelle Systeme weiterhin ein großes Hindernis im Kampf gegen Geldwäsche dar. Da es kein öffentliches Hauptbuch wie bei Kryptowährungen gibt, müssen Strafverfolgungsbehörden durch rechtliche Prozesse Zugang zu Bankdaten erhalten, was oft ein langwieriger und mühsamer Prozess ist. Darüber hinaus spielt Bargeld nach wie vor eine große Rolle bei der Verschleierung krimineller Aktivitäten, da Barzahlungen nicht rückverfolgbar sind.
Insgesamt zeigen die Zahlen und der HSI-Bericht, dass Kryptowährungen seltener für illegale Zwecke verwendet werden, als oft angenommen wird. Dank der Transparenz der Blockchain bietet die Technologie zahlreiche Möglichkeiten, Kriminalität zu bekämpfen. Traditionelle Finanzsysteme, insbesondere Bargeld, bleiben jedoch ein großes Problem für Strafverfolgungsbehörden.
