Die Welt der Kryptowährungen ist ständig in Bewegung, mit spannenden Innovationen und strengen Vorschriften. Kürzlich wurde die britische Tochtergesellschaft von Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), mit einer erheblichen Geldstrafe von 3,5 Millionen Pfund (4,5 Millionen Dollar) belegt.
Diese Strafe wurde von der Financial Conduct Authority (FCA) aufgrund wiederholter Verstöße gegen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften verhängt. Schauen wir uns an, was genau passiert ist und was dies für die Krypto-Welt bedeutet.
Überblick über die Geldstrafe
Im Oktober 2020 schloss CB Payments Limited eine freiwillige Vereinbarung mit der FCA ab, in der sie versprachen, keine risikoreichen Kunden mehr aufzunehmen. Dies war ein Versuch, die Finanzkriminalitätskontrollen des Unternehmens zu stärken, die damals erhebliche Mängel aufwiesen.
Trotzdem fuhr CBPL fort, 13.416 risikoreiche Kunden zu onboarden. Diese Kunden hinterlegten etwa 24,9 Millionen Dollar, die dann für Abhebungen und Transaktionen im Wert von 226 Millionen Dollar über andere Coinbase-Einheiten verwendet wurden.
Die FCA stellte fest, dass CBPL nicht ausreichend Sorgfalt beim Entwurf, Testen, Implementieren und Überwachen von Kontrollen walten ließ, um die freiwilligen Anforderungen zu erfüllen. Dadurch blieben die Verstöße fast zwei Jahre lang unbemerkt.
Auswirkungen und FCA-Maßnahmen
Die Auswirkungen dieser Verstöße sind erheblich. Durch die Zulassung risikoreicher Kunden ohne angemessene Kontrollen erhöhte CBPL das Risiko, dass Kriminelle die Plattform zum Waschen von Geld nutzen könnten. Dies ist vergleichbar mit dem Zulassen nicht versicherter Fahrer auf der Straße, was nicht nur den Fahrer, sondern auch alle anderen gefährdet.
Therese Chambers, Joint Executive Director of Enforcement and Market Oversight bei der FCA, betonte die Ernsthaftigkeit der Situation. Sie erklärte, dass die Kontrollen von CBPL trotz Warnungen erhebliche Schwächen aufwiesen, was die Integrität der Märkte gefährdete.
Diese Maßnahme der FCA dient als Warnung an andere Krypto-Börsen. Börsen müssen ihre Verpflichtungen in Bezug auf Anti-Geldwäsche-Praktiken ernst nehmen, sonst riskieren sie ähnliche Strafen und erhöhte Kontrolle.
Reaktion von Coinbase
Coinbase hat auf die Ergebnisse der FCA reagiert und betont, dass sie die Vorschriften sehr ernst nehmen. Sie arbeiten aktiv daran, ihre Kontrollen zu verbessern, um den Verpflichtungen nachzukommen.
Die Zusammenarbeit von CBPL mit der FCA während der Untersuchung führte zu einem Rabatt von 30 % auf die Geldstrafe. Die Entscheidung der FCA könnte andere Plattformen dazu ermutigen, ihre Compliance-Rahmenwerke zu überprüfen und ähnliche Strafen zu vermeiden.
Dies unterstreicht die Bedeutung starker Kontrollen gegen Finanzkriminalität in der Krypto-Welt. Krypto-Börsen müssen ihre Verantwortlichkeiten anerkennen und proaktiv an der Verbesserung ihrer Kontrollsysteme arbeiten. Nur so können sie die Integrität der Märkte schützen und das Vertrauen ihrer Kunden erhalten.
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